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Cuanto dinero se puede ingresar en efectivo en un cajero
FS-2021-03SP, febrero de 2021
Aunque muchas transacciones en efectivo son legítimas, las autoridades pueden rastrear actividades ilegales a través de los pagos declarados en el Formulario de Informe de Pagos en Efectivo. A continuación, encontrará información sobre quiénes deben presentar dicho formulario, qué información se requiere y el proceso para hacerlo.
Cualquier persona o entidad que reciba más de $10,000 en efectivo en una única transacción o en transacciones conexas debe presentar el Formulario correspondiente. Una ‘persona’ puede ser un individuo, una empresa, una corporación, una sociedad, una asociación, un fideicomiso o un patrimonio. Comerciantes de joyas, muebles, embarcaciones, aeronaves o automóviles; casas de empeño, abogados, agentes inmobiliarios y compañías de seguros son algunos de los que normalmente deben presentar este formulario.
Las organizaciones exentas de impuestos también son consideradas ‘personas’ y pueden estar obligadas a reportar ciertas transacciones. No es necesario presentar el informe por contribuciones caritativas en efectivo, aunque se recomienda a los donantes que obtengan un recibo por escrito de la donación. Sin embargo, las entidades exentas deben informar sobre pagos en efectivo que no sean caritativos. Por ejemplo, una organización que reciba más de $10,000 en efectivo por el alquiler de su propiedad debe reportar esta actividad.
Para los fines del informe, el efectivo incluye monedas de EE. UU. o de otros países, así como cheques de caja, cheques de viajero o giros postales. Si estos suman más de $10,000 por una única transacción, se consideran efectivos a efectos del informe.
Una transacción que requiere informe incluye la venta minorista de bienes tangibles que tienen un valor de venta superior a $10,000. Ejemplos de esto son la venta de automóviles, joyas, viviendas móviles y electrodomésticos.
¿Cuándo se paga la contribución de la casa y cómo se calcula?
Asimismo, se reportan ventas de objetos de colección, como obras de arte o antigüedades, y servicios de viaje y entretenimiento si el total supera los $10,000. Las instituciones financieras deben reportar transacciones en efectivo que superen los $10,000 mediante informes específicos.
Estas empresas deben reportar la recepción de efectivo que supere los $10,000 en una única transacción o en transacciones conexas.
Si un matrimonio adquiere dos vehículos del mismo concesionario y el pago total es de $10,200, se presenta un informe de forma única, pues se considera una transacción conectada.
Si un conductor de taxi paga a la compañía más de $10,000 en efectivo durante un año, este debe presentar el informe correspondiente.
Los arrendadores que reciben más de $10,000 por pagos de alquiler en un año también están obligados a presentar el informe. Las actividades de alquiler que involucran menos de 15 días anuales no se consideran arrendamientos.
Un agente de fianzas debe presentar el informe si recibe más de $10,000 de efectivo de un individuo.
Las instituciones educativas deben informar si reciben más de $10,000 en efectivo agrupando varias transacciones dentro de 12 meses.
Los contratistas deben presentar el informe si reciben más de $10,000 en efectivo por servicios de construcción u otros.
Aspectos a considerar sobre cuándo se paga la contribución de la casa
El formulario debe ser presentado en los 15 días posteriores a la recepción del efectivo. Se requiere un informe adicional para cada vez que los pagos totales superen los $10,000 en una transacción o transacciones relacionadas.
El informe se puede presentar electrónicamente a través de un sistema de presentación seguro. Esta opción es recomendada por su rapidez y la recepción de un acuse de recibo por cada presentación.
Si se envía por correo, debe ser dirigido al organismo correspondiente, y se aconseja usar un servicio que confirme la entrega del documento.
El informe debe incluir el número de identificación del contribuyente del pagador en efectivo. Si no se obtiene este dato, debe incluirse una clara explicación en el informe. Mantenga documentación que respalde los esfuerzos de obtención del número.
La persona que presenta el informe debe notificar a las personas incluidas en el mismo antes del 31 de enero del año siguiente a la transacción reportada.
No hay un límite mensual fijo para ingresar dinero en efectivo en un cajero, pero las entidades bancarias deben notificar a Hacienda por ingresos superiores a $3,000. Al ingresar $10,000 o más, pueden requerirse documentos adicionales para justificar la procedencia del dinero. Consultar su banco sobre los límites específicos y ser cauteloso incluye el evitar dividir grandes cantidades para eludir controles.
Para profundizar sobre el límite de efectivo manejado, investigue más sobre la normativa aplicable.